隨著科技不斷發(fā)展，老百姓支付越發(fā)便捷。掃碼支付或者收款已成大多數(shù)人的收付款首選。
然而，小小的收款碼背后，居然也藏著一樁震驚大案，嫌疑人作案方式前所未有，活動范圍遍布全國十幾個省份。
據(jù)媒體報道，日前，全國首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)的“4·08”特大非法經(jīng)營案告破，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。
按照時間軸，案件脈絡(luò)如下：
2019年底，該團(tuán)伙頭目“老鬼”發(fā)現(xiàn)，部分銀行的商戶收款碼不僅支持信用卡付款，還沒有交易手續(xù)費(fèi)，便通過大量注冊虛假商戶，申請大批銀行商戶收款碼，以虛假交易的方式，為他人套現(xiàn)，該團(tuán)伙還在多個社交軟件上進(jìn)行大肆推廣，迅速吸引了一批代理商和碼商，碼商負(fù)責(zé)全國注冊商戶申請收款碼，代理商負(fù)責(zé)聯(lián)系套現(xiàn)客戶，按照交易金額收取千分之三不等的手續(xù)費(fèi)。
2020年，央行揚(yáng)州中心支行向揚(yáng)州市公安局江都分局經(jīng)偵大隊(duì)移送一條涉嫌洗錢犯罪線索：江都人安某、揚(yáng)州廣陵人包某的銀行賬戶異常活躍。上述二人為普通工薪階層，卻每月銀行卡的交易金額都在百萬元以上，與其收入水平明顯不符，實(shí)際后來調(diào)查證實(shí)，安某、包某正是來自該團(tuán)伙內(nèi)部。
原來，二人通過申請多張信用卡，以各種名義辦理多張工商執(zhí)照，通過虛假商戶進(jìn)件批量申請銀行商戶收款碼，利用部分銀行商戶碼零手續(xù)費(fèi)且額度大的特點(diǎn)，通過互相掃描二維碼“消費(fèi)”的方式套現(xiàn)，非法套取銀行信用卡積分和營銷返現(xiàn)。
通俗地說把自己或別人信用卡的錢刷到自己的二維碼里，然后從二維碼里取錢“免手續(xù)費(fèi)”，然后把取回來的錢還給信用卡，信用卡刷到一定額度會有現(xiàn)金返現(xiàn)，還有刷信用卡會有各種活動贈送，積分兌換的東西可以賣折現(xiàn)，這就是錢。
此外，二人與陳某，陳某與鄧某、殷某的賬戶資金來源相互關(guān)聯(lián)的均達(dá)千萬元，且名下都有注冊的住宿、車行等大額度免手續(xù)費(fèi)的商戶。
本周，央行發(fā)出《關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（（銀發(fā)【2021】259號文））》，對銀行卡受理終端和個人收款碼做出明確規(guī)定外，還針對商戶收款碼管理，從商戶審核、嚴(yán)查“一戶多碼”入網(wǎng)、付款端監(jiān)測和收款端監(jiān)測等方面提出具體要求。
網(wǎng)友評論：
真有這么厲害的人，鉆空子，怪不得現(xiàn)在要求動態(tài)碼收款了。
久走夜路必遇鬼！存在僥幸心理，最終吃虧的是自己。生財靠的還是走正道！
好了，這篇文章的內(nèi)容發(fā)貨聯(lián)盟就和大家分享到這里，如果大家網(wǎng)絡(luò)推廣引流創(chuàng)業(yè)感興趣，可以添加微信：80709525 備注：發(fā)貨聯(lián)盟引流學(xué)習(xí)； 我拉你進(jìn)直播課程學(xué)習(xí)群，每周135晚上都是有實(shí)戰(zhàn)干貨的推廣引流技術(shù)課程免費(fèi)分享！
